Sök beslut

Rådgivaren har fört över stora belopp från kunders konton till sina egna och närståendes konton. Rådgivaren har också utfört otillåtna transaktioner åt närstående samt otillåtna slagningar i företagets system.

Rådgivaren har justerat ränterabatten för en närståendes lån och har även tagit bort årsavgiften för flera närståendes bankkort.

Licenshavaren har inte uppdaterat kundkännedom vad gäller förväntat belopp och inte heller dokumenterat kontroll av medels ursprung. Disciplinnämnden har beaktat att informationen om medels ursprung funnits tillgänglig inom företaget och att det rör sig om en enstaka händelse.

Rådgivaren har gjort ett större antal olovliga sökningar på sin före detta sambo och på två andra personer. Sökningarna på sambon skedde i samband med att de separerade och rådgivarens syfte var att använda informationen vid en tvist dem emellan. Rådgivaren har därutöver varit delägare, styrelseledamot och ordförande för ett aktiebolag utan att ha fått medgivande avseende uppdrag utanför tjänsten.

Rådgivaren har i flera fall brustit i dokumentation av kundärenden genom att felaktigt ange att kunden velat genomföra transaktioner trots att så inte varit fallet. I praktiken har rådgivaren dock agerat i enlighet med det som man kommit överens om. Rådgivaren har också i några fall felaktigt uppgett att kundmöten har skett på plats trots att de har skett digitalt och då underlåtit att spela in mötena. Rådgivaren har också varit delägare i två bolag trots att hen fått ett nekande beslut om detta av sin chef.

Bolånehandläggaren har av misstag gjort ändringar i ett köpebrev i original. Felet ledde till att Lantmäteriet registrerade fel uppgifter.

Kontorschefen har gjort en extraamortering utan kundens vetskap, beviljat lån utöver sin beviljningsrätt och gett kunder felaktig information. Kontorschefen har försökt att dölja sitt agerande och har i samband med detta angett oriktiga uppgifter och använt konton i företaget på ett uppenbart felaktigt sätt. Som kontorschef har hen haft ett särskilt ansvar att upprätthålla respekten för regelverk.

Ett anknutet ombud till ett företag hade erbjudit kunder reverslån med ränta och det hade presenterats på ett sätt som gav intryck av att det skett i företagets namn. De aktuella reverslånen hade lämnats till bolaget X som det anknutna ombudet och licenshavaren hade egna ekonomiska intressen i. Reverslån och låneavtal utgör inte finansiella instrument och rådgivning om detta omfattades alltså inte av företagets tillstånd. Mot bakgrund av att det gått lång tid sedan händelserna stannar påföljden vid en varning.

Ett anknutet ombud till ett företag hade erbjudit kunder reverslån med ränta och det hade presenterats på ett sätt som gav intryck av att det skett i företagets namn. De aktuella reverslånen hade lämnats till bolaget X som det anknutna ombudet och licenshavaren hade egna ekonomiska intressen i. Reverslån och låneavtal utgör inte finansiella instrument och rådgivning om detta omfattades alltså inte av företagets tillstånd. Mot bakgrund av att det gått lång tid sedan händelserna stannar påföljden vid en varning.

Kundrådgivaren har vid sex tillfällen genomfört transaktioner från en kunds konto utan att dokumentera att uppdragsgivaren hade behörighet eller uppdrag från kunden.