17 januari 2025
Tolv beslut av Swedsecs disciplinnämnd under fjärde kvartalet 2024 och totalt 44 beslut under hela 2024
Under fjärde kvartalet har Swedsecs disciplinnämnd meddelat tolv beslut, varav sex återkallelser, fem varningar och lämnat ett ärende utan åtgärd. Totalt under 2024 har disciplinnämnden meddelat 44 beslut. I totalt 17 fall har disciplinnämnden bedömt att regelöverträdelserna varit så allvarliga att licensen ska återkallas och meddelat varning i 22 fall. I tre ärenden har disciplinnämnden beslutat att meddela en erinran och i två fall har nämnden kommit fram till att det inte ska meddelas någon påföljd.
Under det fjärde kvartalet har Swedsecs disciplinnämnd återkallat sex licenshavares licens. I två fall har licenshavaren handlagt ärenden för närstående personer och i ett fall har licenshavaren medvetet brutit mot företagets interna regler i syfte att förbättra sina egna resultat. Disciplinnämnden har också för första gången återkallat licensen för en licenshavare som använt företagets system för att göra omfattande olovliga sökningar på två närstående personer utan deras vetskap eller medgivande. Två andra licenshavare har fått sina licenser återkallade efter att ha visat sig vara olämpliga att ha licens. Den ena licenshavaren hade fört över pengar från kunders konton till sig själv och den andre var dömd för allvarlig brottslighet som inte hade med tjänsten att göra. Sammanfattning och länk till respektive beslut finns nedan.
– Under 2024 meddelade disciplinnämnden ungefär lika många beslut jämfört med 2023, men antalet återkallelser under 2024 är något fler jämfört med de senaste åren. Det är ett tecken på att självregleringen fungerar. Vid regelöverträdelser eller annan brottslighet ska det prövas om personen är lämplig att behålla sin licens. Det finns omkring 24 500 yrkesverksamma med aktiv Swedsec-licens i Sverige, så de allra flesta licenshavare agerar och utför sina arbeten i enlighet med gällande regler. Allmänhetens förtroende för finansbranschen är centralt för en långsiktigt väl fungerande finansmarknad och där spelar Swedsec och våra anslutna företag en viktig roll för att säkerställa att kompetenta och lämpliga personer är verksamma i branschen, säger Agneta Oscarsson, VD, Swedsec.
En licenshavare som fått sin licens återkallad får inte arbeta med licenspliktig verksamhet. Återkallelsen syns i Swedsecs register i tre år. Om en återkallelse görs tillfällig får licenshavaren tillbaka sin licens när den tillfälliga återkallelsen löper ut och behöver alltså inte ta ett nytt test.
Av sammanställningen nedan framgår att antalet beslut om erinran har minskat betydligt under de senaste två åren. Det beror på att Swedsec ändrade anmälningsskyldigheten vid regelöverträdelser från 1 januari 2023 vilket innebär att företag bara ska anmäla regelöverträdelser som kan antas leda till disciplinpåföljderna återkallelse av licens eller varning. Disciplinnämnden kan dock fortfarande meddela en erinran.
Sammanfattning och länk till respektive beslut under fjärde kvartalet finns nedan.
Beslut från Swedsecs disciplinnämnd under fjärde kvartalet 2024
2024:33 Swedsec varnar rådgivare
Rådgivaren har undertecknat en handling för ett annat bolags räkning utan detta bolags samtycke. Disciplinnämnden beaktar att agerandet inte har utförts för egen vinnings skull utan för att säkerställa att två kunder inte skulle komma att bli oförsäkrade och stannar med tvekan vid en varning.
Chefen var registrerad som kundansvarig och kontaktperson och hade hanterat ärenden för två föreningar som denne var starkt förknippad med. Chefen har också gjort ett flertal olovliga slagningar på sig själv och anhöriga i företagets system.
2024:35 Swedsec återkallar rådgivares licens
Rådgivaren har handlagt bolåneärenden och haft rådgivningsmöten med närstående personer. Rådgivaren har skickat kundinformation mellan sin arbetsmejl och sin privata mejl och i två fall utfört uppdrag som inte varit på kundens egen begäran utan som initierats av kundens barn. Rådgivaren har därutöver gjort totalt 35 olovliga slagningar på sig själv och på närstående personer samt öppnat konton för sin sambo. Rådgivaren har vidare låtit en kollega utfärda ett rekommendationsbrev för sig och i samband med handläggning av ett bolån gett kunden fondförslag utan att dokumentera samt tagit emot en parfym i gåva från kunden.
2024:36 Swedsec varnar investeringsrådgivare
Rådgivaren hade rekommenderat investeringar i bl.a. hävstångscertifikat till äldre kunder och företaget fälldes av Allmänna reklamationsnämnden i två fall och fick betala skadestånd till kunderna för vårdslös rådgivning. Swedsecs disciplinnämnd, som höll muntligt sammanträde, konstaterade inledningsvis att disciplinnämnden inte var bunden av ARN:s beslut; processen inför ARN har ett annat syfte och bygger på ett annat underlag än ärendet inför disciplinnämnden. Disciplinnämnden konstaterade därefter att rådgivaren hade använt korta och relativt intetsägande motiveringar till stöd för att ge rekommendationerna om hävstångscertifikat till kunderna. Det fanns också i företagets interna regelverk en generell riktlinje om att investeringar i bl.a. hävstångscertifikat endast undantagsvis fick rekommenderas till äldre personer och att det i sådana fall skulle motiveras särskilt. Rådgivaren hade genom att på ett otillräckligt sätt motivera sina rekommendationer brutit mot företagets regelverk. Nämnden konstaterade att det däremot inte fanns tillräckligt underlag för att dra slutsatsen att rådgivaren uppvisat brist på omsorg eller annars agerat felaktigt vid själva rådgivningen.
2024:37 Swedsec återkallar kundrådgivares licens
Kundrådgivaren har under drygt två år gjort nästan 600 olovliga slagningar på sig själv, sin förälder och på sin f.d. partner. De drygt 200 slagningar som rådgivaren gjort på sin förälder och på sin f.d. partner har skett utan medgivande och har alltså dessutom inneburit en kränkning av deras personliga integritet. Eftersom det finns förmildrande omständigheter har disciplinnämnden beslutat att göra återkallelsen tillfällig.
2024:38 Swedsec återkallar handlares licens
Handlaren har vid ett stort antal tillfällen under ett års tid ändrat på parametrar i företagets system i syfte att få sina arbetsresultat att se bättre ut.
2024:39 Swedsec lämnar företagets anmälan utan åtgärd
Enligt företagets anmälan har licenshavaren varit olovligt frånvarande och tagit emot felaktiga löneutbetalningar utan att informera företaget. Disciplinnämnden konstaterar att händelserna rör förhållandet mellan företaget som arbetsgivare och licenshavaren som arbetstagare, vilket normalt inte prövas i ett disciplinförfarande hos Swedsec.
2024:40 Swedsec återkallar kundrådgivares licens
Kundrådgivaren har vid elva tillfällen överfört sammanlagt 133 000 kronor från en kunds konto till två av sina bekantas konton och därefter fört över pengarna till sitt eget konto.
2024:41 Swedsec varnar licenshavare
Licenshavaren har gjort drygt 120 olovliga slagningar på sin partner och på nära släktingar och därutöver använt företagets system för att räkna ut hur mycket licenshavarens föräldrar skulle kunna låna.
2024:42 Swedsec återkallar licenshavares licens
Licenshavaren har dömts till två år och tre månaders fängelse för allvarligt brott utanför tjänsten och anses därför inte längre lämplig att inneha licens.
2024:43 Swedsec återkallar kundrådgivares licens
Kundrådgivaren har vid flera tillfällen handlagt och beslutat i kreditärenden avseende kunder som hen har en privat relation till. Kundrådgivaren har i samband med detta också gett kunderna vidlyftiga ränteavvikelser. Kundrådgivaren har också gjort minst 600 olovliga slagningar på sig själv, på närstående och på bekanta.
2024:44 Swedsec varnar kundrådgivare
Kundrådgivaren har vid sex tillfällen genomfört transaktioner om inte obetydliga belopp från en kunds konto utan att dokumentera att uppdragsgivaren hade behörighet eller uppdrag från kunden.
För ytterligare information kontakta:
Agneta Oscarsson, VD, Swedsec
agneta@swedsec.se
Cecilia Blomqvist, Senior jurist, Swedsec
cecilia@swedsec.se
Malin Wissén, Jurist, disciplinförfaranden
malin@swedsec.se